¿Qué es forex?
El mercado Forex (FX) es el mercado comercial más grande del mundo, eclipsando el tamaño de la Bolsa de Valores con casi 5 billones de dólares negociados diariamente. El mercado está abierto las 24 horas del día, cuando el comercio cierra en Nueva York comienza de nuevo en Tokio y Hong Kong. Las divisas siempre se negocian en pares, por ejemplo, el dólar estadounidense con la libra esterlina británica o el dólar estadounidense con el euro. Con fluctuaciones constantes de precios, este mercado tumultuoso puede generar grandes cantidades de dinero para instituciones, empresas y algunas personas.
La mayor parte de las operaciones de cambio se realizan en el mercado de divisas al contado, que es diferente del mercado de futuros, ya que las divisas se intercambian físicamente en tiempo real cuando se realiza una transacción. Mientras que en el mercado de futuros la fecha en que se determina el precio de negociación y la fecha en que se cambia la moneda son diferentes. Cuando un turista acude a su banco para cambiar divisas, está participando en el mercado de divisas al contado.
Los abogados bancarios y financieros de Giambrone señalan las siguientes características del mercado Forex que lo hacen susceptible a las estafas y fraudes de Forex:
- No existe un intercambio centralizado regulado.
- Las divisas se negocian a través de redes informáticas entre un comerciante y el siguiente, lo que a menudo se denomina over-the-counter (OTC).
- El mercado Forex es un mercado de alto apalancamiento. Se trata básicamente de un préstamo del corredor al comerciante que le permite operar con un margen. Una relación de margen típica será de alrededor de 50: 1, 100: 1 o 200: 1 dependiendo de la cantidad de moneda que se negocie. A 100: 1, el comerciante solo necesita depositar £ 1000 para cubrir una operación de £ 100,000. La razón por la que los corredores brindan un apalancamiento tan alto es porque las fluctuaciones monetarias en el mercado Forex no suelen ser más del 1% durante cualquier operación. Sin embargo, incluso con pequeñas fluctuaciones, un alto apalancamiento atrae a operadores sin experiencia que pueden pensar que el mercado Forex es un mercado para hacerse rico rápidamente.
¿Es Forex una estafa?
El mercado Forex es un mercado comercial legítimo donde se negocian las divisas del mundo. No es una estafa en sí misma. Sin el mercado Forex, sería difícil negociar las divisas necesarias para comprar importaciones, vender exportaciones, ir de vacaciones o hacer negocios transfronterizos. Sin embargo, con posiciones de alto apalancamiento que, en teoría, tienen el potencial de hacer que los operadores generan mucho dinero y, debido a que no existe un intercambio centralizado / regulado, los estafadores se aprovechan de la situación y los operadores sin experiencia desean ingresar al mercado.
El mercado Forex es un mercado de “suma cero”, lo que significa que para que el operador obtenga ganancias, otro operador deberá tener pérdidas, el mercado Forex por sí mismo no agrega valor al mercado. Debido a que muchos de los movimientos de divisas están dirigidos por grandes instituciones corporativas y bancos bien financiados, que están mejor informados sobre el mercado en su conjunto, es probable que el operador subcapitalizado siempre pierda. Las instituciones y los grandes bancos operan en Forex a diario; Obtener una ganancia significativa en este mercado requiere una curva de aprendizaje considerable.
Giambrone ha descubierto que los estafadores se aprovechan de las complejidades del mercado Forex, ocultando maliciosamente información importante sobre las realidades del mercado de sus desprevenidas víctimas novatos, alegando que su esquema, información o software robot traerá el éxito.
Estafas de Forex
La siguiente lista de estafas de Forex documenta el tipo de estafa que ha estado involucrada en fraudes de Forex en el presente y en el pasado.
1. Vendedores de señales
La estafa del vendedor de señales es una estafa que realiza una persona o una empresa que vende información sobre qué operaciones realizar y afirma que esta información se basa en pronósticos profesionales que garantizan ganar dinero al comerciante sin experiencia. Por lo general, cobran una tarifa diaria / semanal o mensual por este servicio, pero no ofrecen ninguna información que ayude al comerciante a ganar dinero. Por lo general, tendrán una gran cantidad de testimonios de fuentes supuestamente legítimas para ganarse la confianza del comerciante, pero en realidad no hacen nada para pronosticar operaciones rentables.
2. Programas de inversión de alto rendimiento
Los programas de inversión de alto rendimiento (HYIP) suelen ser solo una forma de esquema en el que se promete un alto nivel de rendimiento por una pequeña inversión inicial en lo que de hecho es un fondo de Forex. Sin embargo, en realidad, los inversores iniciales están siendo reembolsados con el dinero generado por los inversores actuales y se requiere un flujo constante de nuevos inversores para mantener el flujo de fondos, una vez que no hay más inversores en el esquema, los propietarios generalmente lo cierran y toman todo el dinero restante.
3. Manipulación de diferenciales de oferta / demanda
Estos tipos de estafas han disminuido a lo largo de los años, pero todavía existen. Por eso es importante elegir un corredor de Forex que esté registrado en una agencia reguladora. Este tipo de estafas normalmente implicaría tener márgenes de alrededor de 7-8 pips en lugar de entre 2-3 pips, que es la norma.
4. Estafas a través de software
Los estafadores de robots de Forex atraen a los novatos con la promesa de grandes ganancias con poco esfuerzo o conocimiento. Pueden utilizar cifras falsas o engañosas para convencer a los clientes de que compren su producto. Sus promesas son defectuosas ya que ningún robot puede adaptarse y prosperar en todos los entornos y mercados. Por lo general, los profesionales utilizan el software solo para analizar el rendimiento pasado e identificar tendencias. Todo el software debe probarse formal e independientemente, pero se requiere precaución al confiar en las revisiones en sí, ya que se pueden pagar. Si su producto hiciera exactamente lo que afirmaban, entonces no lo vendieron, sino que lo usarían exclusivamente ellos mismos.
5. Cuentas administradas
Estos pueden ser un tipo de estafa de Forex y hay muchos ejemplos de cuentas administradas. Estas estafas a menudo involucran a un comerciante que toma su dinero y, en lugar de invertirlo, lo usa para comprar todo tipo de artículos de lujo para ellos. Cuando la víctima finalmente pide que le devuelvan el dinero, no queda suficiente dinero para devolverlo.
6. Esquemas Ponzi o piramidales
Ésta es una forma muy común de fraude por afinidad. Prometen altos rendimientos de una pequeña inversión inicial por adelantado. Los primeros inversores suelen obtener algún tipo de rendimiento de su dinero y, motivados por este éxito, luego reclutan a sus amigos y familiares en el plan. Sin embargo, la verdad es que la “oportunidad de inversión” no existe realmente y su rendimiento inicial se financia con dinero pagado por otros miembros del plan. Cuando el número de inversores comienza a disminuir, los estafadores cierran el plan y se llevan el dinero.
7. Estafas en la “sala de calderas”
Este tipo de estafa involucra a los estafadores que generalmente consiguen que las personas compren acciones de una empresa privada sin valor con la promesa de que cuando la empresa se haga pública, sus acciones aumentarán sustancialmente. Dependen del uso de “urgencia”, lo que sugiere que se perderá una oportunidad si no actúan rápidamente, lo que impide que el objetivo pueda investigar la oportunidad adecuadamente. Sin embargo, a menudo la empresa no existe realmente y puede tener un número de teléfono, una oficina y un sitio web falsos. Una vez que los estafadores hayan ganado todo el dinero que puedan, desaparecerán con las inversiones de todos.
